В США объявлен банкротом 16-й по величине банк страны SVB (Банк Силиконовой долины) - причем тут мы?
Это крупнейшее банкротство финансовой структуры со времени «великого кризиса» 2008 года и тяжелейший удар по мировому хайтеку — SVB был крупнейшим инвестором старт-апов, в том числе и в Израиле.
SVB передан под управление Федеральной комиссии по страхованию вкладов. Остатки капиталов планируется направить на компенсации вкладчикам и погашение задолженности перед кредиторами.
К концу 2022 года расположенный в Санта-Клара банк управлял активами в 209 млрд долларов. 89% депозитов оказались незастрахованными. Сотни компаний высоких технологий бросились выводить деньги из SVB. Чтобы расплатиться с бегущими вкладчиками банк попытался мобилизовать средства путем продажи части портфеля своих активов для выдачи бегущих депозитов и потерял на этом 1,8 млрд долларов.
По оценкам, банк обслуживает сотни компаний в Израиле, которые имеют в нем текущие, депозитные, торговые и кредитные счета.
«Начиная с позднего вечера прошлой ночи, мы находимся в разворачивающемся событии», — сообщил Globes израильский инвестор, пожелавший остаться неназванным. Инвестор посоветовал своим портфельным компаниям вывести деньги из банка Силиконовой долины, который считается самым доминирующим депозитным и кредитным банком для стартапов и частных высокотехнологичных компаний, в том числе и в Израиле.
"Банк создал неопределенность, и компании ищут решение, - говорит инвестор в сфере высоких технологий. - Риск в ответ превышает первоначальный риск. Банк Кремниевой долины приложил к этому руку и ногу: они не сообщали о своих финансовых рисках должным образом. Нельзя делать заявление об огромных убытках и надеяться, что все будет хорошо — нужно подготовить отрасль, вести себя прозрачно, объяснить, почему риск низкий, и подготовить бизнес-план».
Следует отметить, что банк пострадал в основном от резкого снижения объема депозитов от стартапов, которые со своей стороны испытывают трудности с привлечением средств от венчурных фондов. И это на фоне постоянного повышения процентной ставки ФРС в течение последнего года в целях борьбы с инфляцией. Кроме того, банк понизил прогнозы на ближайший год после того, как агентство Moody's понизило его рейтинг.
Эйнат Гез, генеральный директор Papaya Global, которая также была первой, объявившей о выводе средств из Израиля в знак протеста против правовой реформы, призывала предпринимателей хайтека к быстрому решению, позволившему бы им продолжать производить платежи поставщикам.
Гез пообещала, что в течение двух часов после получения запроса и всей информации Папайя сможет помочь перевести средства на счет JP Morgan Bank, а затем производить платежи глобальным поставщикам на основе своей системы. Эйнат Гез активно участвовала в недавних протестах хайтека.
С ростом процентных ставок в прошлом году инвестиции стали токсичными. «Кроме того, из-за кризиса в сфере высоких технологий значительно сократились депозиты стартапов и увеличилось прожигание наличности. Клиенты, почуявшие надвигающийся кризис, ушли из банка еще несколько месяцев назад, но только после понижения рейтинга агентством Moody's и заявления банка о продаже акций с дисконтом начался обвал его акций. С этого момента начался процесс «бегства в банк» (Bank Run).
Это золотой час для израильских банков, которые до недавнего времени страдали от отказа от средств за границей из-за стремления компаний хеджировать риски под видом правовой реформы.
Большинство израильских банков открыли экстренные штабы для помощи израильским компаниям в выводе средств из SVB.
Михаил
──────────────
Подписывайтесь 👇
Израильские трудовыебудни